Sláðu inn kennitölu og ÁhættuMat sækir öll gögn, skimar þvingunarlista og PEP, og reiknar áhættueinkunn viðskiptavinarins skv. lögum nr. 140/2018 — allt á einum stað.
Skýrsla vegna aðgerða gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka, byggð á skráningu, skimun, áhættumati og svörum við KYC spurningalista. Gerð í samræmi við lög nr. 140/2018 um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.
1. Yfirlit viðskiptavinar
Heiti
Dæmifyrirtækið ehf.
Kennitala
500000-0000
Félagaform
Einkahlutafélag (ehf)
Atvinnugrein
Bókhald og reikningsskil
ÍSAT
6920
Land
Ísland
Staða
Virkt
Stofnað í kerfi
15.03.2026, 10:30
Heildaráhætta
Lág
18/100
Næsta endurskoðun: 15.03.2028
2. Eignarhald og stjórnun
Raunverulegir eigendur
Hlutverk
Nafn
Kennitala
Eignarhlutur
PEP
Viðskiptaþvinganir
Stofnandi
Jón Jónsson
010101-0000
—
Nei
Nei
Stjórnendur og prókúruhafar
Hlutverk
Nafn
Kennitala
Hlutur
PEP
Viðskiptaþvinganir
Framkvæmdastjóri
Jón Jónsson
500000-0000
—
Nei
Nei
3. Skimun og vöktun
Tegund skimunar
Niðurstaða
Dagsetning
Skýring
Viðskiptaþvinganir
Engin samsvörun
15.03.2026, 10:27
Engin samsvörun fannst við viðskiptaþvingunarlista.
Stjórnmálaleg tengsl (PEP)
Engin tengsl
15.03.2026, 10:27
Engin stjórnmálaleg tengsl fundust.
Viðvarandi vöktun
Óvirkt
15.03.2026, 10:40
Reglubundin endurskoðun og vöktun samkvæmt áhættustigi.
Tekjur af bókhaldsþjónustu og skattaráðgjöf gagnvart íslenskum fyrirtækjum.
Fylgigögn
Skattskírteinar og reikningsgögn frá RSK staðfestar.
6. Samantekt og rökstuðningur
Áreiðanleikakönnun og áhættumat voru framkvæmd fyrir Dæmifyrirtækið ehf. Viðskiptavinur telst vera með lága áhættu miðað við fyrirliggjandi gögn.
Engir sérstakir áhættuþættir komu fram við matið. Spurningalisti var sendur inn og varðveittur sem hluti af úttektarslóð málsins.
7. Reglubundið eftirlit
EndurskoðunÁrlega eða oftar eftir áhættu
Aukin könnunNei
VöktunÓvirkt
Næst yfirfarið15.03.2028
9. Staðfesting yfirfæranda
Undirritun staðfestir að áreiðanleikakönnun og áhættumat hafi verið framkvæmd í samræmi við lög nr. 140/2018 og innri reglur fyrirtækisins. Skjalið varðveitist í 5 ár.
Yfirfærandi (nafn)
Jón Jónsson
Dagsetning yfirferðar
17.06.2026
Undirskrift
✓Rafræn undirskrift — Auðkenni
Jón Jónsson
500000-0000
17.06.2026 kl. 23:15
Næsta endurskoðun
15.03.2028
Skýrsla: AML-A3F2E1B0 · Útbúin: 17.06.2026 · Heimild: lög nr. 140/2018 · Varðveita skal í 5 ár.
ÁhættuMat · Varðveislueintak fyrir bókara
Lög nr. 140/2018 · Skjalið er rafrænt útbúið og varðveitt í úttektarslóð málsins.
Dæmifyrirtækið / 2026
PDF varðveislueintak tilbúið til afhendingar
Hvað er áhættumat viðskiptavina?
Lög nr. 140/2018 um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka skylda tilkynningarskylda aðila til að áhættumeta hvern viðskiptavin út frá landaáhættu, atvinnugrein, eignarhaldi, dreifingarleiðum auk PEP-stöðu viðskiptavinarins.
ÁhættuMat sjálfvirknivæðir þessa vinnu: kennitöluleit, skimun og útreikning áhættueinkunnar — svo bókarar og endurskoðendur geta klárað áhættumat á mínútum í stað klukkustunda.
Kostir
Frá kennitölu til áhættueinkunnar
Kennitöluleit í rauntíma
Sláðu inn kennitölu og fáðu stjórn, eigendur, félagsform og starfsemi beint úr fyrirtækjaskrá Skattsins.
Skimun og PEP á sekúndum
Þvingunarlistar OFAC, ESB og SÞ auk PEP-gagnagrunna skoðaðir sjálfvirkt með fuzzy-matching.
Eigandanet og tengsl
Sjónrænt yfirlit yfir eigendatengsl og stjórnarmenn hjálpar að greina flókið eða falið eignarhald.
Spurt og svarað
Algengar spurningar
Hvað er áhættumat viðskiptavina?
Áhættumat viðskiptavina er mat sem tilkynningarskyldur aðili gerir á hverjum viðskiptavini til að ákvarða hversu mikla hættu hann skapar varðandi peningaþvætti, fjármögnun hryðjuverka og fjármögnun útbreiðslu gereyðingarvopna, út frá þáttum eins og landaáhættu, atvinnugrein, eignarhaldi og PEP-stöðu.
Hvenær þarf að gera áhættumat?
Áhættumat skal framkvæma við upptöku viðskiptasambands og endurskoða reglulega, sérstaklega þegar áhættuþættir breytast — t.d. ef viðskiptavinur verður PEP, breytir starfsemi eða eignarhaldi.
Hvaða gögn eru notuð í áhættumatið?
ÁhættuMat sækir gögn úr fyrirtækjaskrá Skattsins, skimar þvingunarlista og PEP-gagnagrunna og vegur saman landaáhættu og atvinnugreinaráhættu í eina einkunn — Lág, Miðlungs eða Há áhætta.
Er hægt að fá skýrslu fyrir hvert áhættumat?
Já. Hvert áhættumat er vistað með öllum undirliggjandi gögnum og hægt að sækja sem PDF skýrslu til varðveislu og afhendingar til eftirlitsaðila.
Prófaðu áhættumat í dag
Fyrsta áhættumatið er ókeypis — engar kreditkortaupplýsingar nauðsynlegar.